抓住这个机会,未来10年就稳了!

2020-03-28 09:31:55

原创 菜基 菜鸟理财

如果用一句话形容最近一个月的投资心情,相信很多人一定会选下面这句话:

毕竟活了89岁的巴菲特,也只见过5次美股熔断,而其中4次都发生在这个月。

那么,眼下正在发生的【历史】,对我们普通投资者而言,到底意味着什么呢?

假设你能够回到10年前,你会投资什么?

毫无疑问,如果你在中国,买房是最好的选择;如果你在美国,炒股是最好的选择。

从2009年低点到今年年初高点,标普500指数累计涨了408%,道琼斯指数累计涨了357%,纳斯达克指数涨了669%,中间几乎没有出现过重大调整。

在这个过程中,有超过30万亿美元的财富被“创造”出来,美股也因此成为全球投资回报率最好的资本市场。

过去10年甚至20年,大量财富进入中国的楼市和美国的股市,由此改变了世界的走向。

从宏观来看:大量的财富进入了中国的楼市和美国的股市,成为各自经济的命门。

从微观来看:没搭上这趟车和搭上这趟车的人命运就此分道扬镳,有人坠入泥潭,有人冲上云霄,贫富差距迅速扩大。

最终,在海量货币的投放中,通过投资造成了社会财富的再分配,成功参与的人通过资产升值实现财富膨胀,失去机会的人逃不过财富缩水。

失去的机会还会再来吗?

有句话说的好:虽然历史不会简单的重复,但总是押韵。

眼下的情形,似乎是历史轮回的新机会。

在疫情和油价的双重暴击下,美股暴跌,10天之内4次熔断,道指下跌近10000点,带崩全球资本市场。

在降息至零和7000亿QE计划收效甚微的情况下,美联储开启无限QE,大家纷纷用下图表示对美联储放水的感受:

这已经不是简单放水了,而是直接下海捞鱼了。

其实,美联储这波无底线放水,在历史上已有先例。

2015年A股股灾之时,国家队入场救市,央妈喊话:提供无限流动性支持。

以史为鉴可以知兴替,我们一起来看看当时央妈提供无限火力之后,A股的表现如何。

2015年7月6至7日,国家队入场买权重股,A场不为所动,甚至情绪更恐慌。

2020年3月24日,美联储宣布无限QE,美股一样不买账,开盘就下跌。

2015年7月9日,A股开始反应过来,开盘仅仅是微跌,然后指数涨停,当时几乎只剩下银行股没有涨停。

2020年3月25日,美股迎来暴涨,道指创下1993年以来最大单日百分比涨幅。

你看看这个剧情多么相似,无数次历史都证明:行情总在绝望中诞生。

当下,很可能正是参与下一轮财富再分配的好机会。

或许你认同现在是入场的机会,但你可能还在犹豫:再等等明确的信号再上车。

其实很多人都是这么想的,但是优秀的投资者都明白:往往就是再等等就失去了上车机会。

股神巴菲特就深知这个道理,所以他不仅没有等反而抢先出手:

2月27日,伯克希尔抄底达美航空,一出手就是4530万美元。

为什么巴菲特不再等等呢?

因为投资市场短期波动很大,好的年份收益大几十个点甚至翻倍,差的年份可能亏十几个点,平淡的年份十几个点,最后拉平从而实现长期年均收益可观的回报。

而在极端的行情下,情绪和波动变化往往是对称的。

一旦止跌回升,不会是慢慢涨等着你上车,往往是几天内就暴涨拉升,呼啸而去。

所以,当机会来临时,再等等这种想法是不明智的,而是应该考虑先上车,只要上了车机会总会来的。

未来10年最大的赚钱机会很可能就在眼前,剩下的问题是:我该怎么上车?

我们经常说,你能承担什么样的风险,你就能赚什么样的钱;或者说,你想赚多少钱,你就要承担多少风险。

如何判断风险收益,我们需要明白概率和赔率的关系。

在投资中,我们先要确定投资方式,选择高概率的赚钱方式,也就是高胜率的投资方式。

确定投资方式以后,还需要确定赔率,赔率决定最终的风险收益。

赔率越高,风险收益越高;赔率越低,风险收益越低。

对于我们普通人而言,没有高手的实力,选择赔率适中,能够跑赢市场就够了。

 

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